全国打击和防范经济犯罪宣传日！警惕非法集资陷阱勿被诱惑

东莞东坑镇律获悉

非法集资的手段不断出现，各种各样，使得民众很难防范，常常陷入骗局。今年5月15日是第十六个全国打击和防范经济犯罪宣传日。人民网整理了一些相关案例，目的是提醒广大民众不要被高额回报的诱惑迷惑，要坚决远离非法集资陷阱，始终牢记“天上不会掉馅饼” 。

案例一：以预售养老服务消费卡非法吸收公众资金

江苏省徐州市天爱养老服务公司未办理养老机构备案，通过发放宣传材料的方式，虚假宣传建设养老服务设施、投资可获高额回报等内容，向社会售卖不同数额的消费卡，还返还消费券用于抵扣旅游等服务。然而，其非法吸收的集资款仅有部分用于建设养老服务设施。江苏省徐州市铜山区政府为防止更多社会老人受骗，将该风险纳入库中，抽调有关部门精干力量，组成天爱养老风险处置化解工作专班，专门负责相关事宜。专班对天爱公司涉嫌非法集资整改情况进行现场走访，进行查验，进行谈话，发现该公司已全面停止宣传业务，并且全部退赔。

以案说法

近年来，以养老服务为名的非法集资犯罪活动频繁发生，以养老服务为名的吸收公众存款等犯罪活动也频繁发生。此类犯罪给老年人带来了巨大的财产损失，此类犯罪还造成了严重的精神伤害。老年人应提高警惕，老年人的家属也应提高警惕。老年人要增强辨识能力，老年人要增强防诈能力。老年人及其家属要认清此类营销模式的真实意图，老年人及其家属要认清此类营销模式的套路。同时，各级民政部门要加大日常监管力度，对收取大额预收费的养老服务机构予以重点监管，及时发现非法集资风险并介入，最大限度减少老年人的经济损失。

案例二：以虚拟货币投资为诱饵非法集资

2019年6月，被告人史某、朱某在西安市高新区财富中心设立办公地点，该办公地点以陕西丝路起点网络科技有限公司的名义设立，对外则是以中投善泉投资基金管理有限公司的名义，利用自行搭建的BRTR平台发行、交易USDT、QC、BRTR货币，还以保本高息和享受豪车使用权为诱饵，吸引社会公众投资。经过审计，到案发的时候东坑镇律师，有114名集资参与人进行了报案，集资的总金额是634万多元，已经返还了516万多元。法院经过审理后认为，被告人史某、朱某的行为构成了非法吸收公众存款罪，依照法律判处有期徒刑四年，并且处以罚金。

以案说法

2021年9月，中国人民银行等十部门发布了《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，该通知明确规定，虚拟货币不具备与法定货币等同的法律地位东莞东坑律师，它不应该且不能够作为货币在市场上流通使用，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。不法分子常常借着“金融创新”“区块链”这类名义，通过发行虚拟货币来吸收资金，还通过交易虚拟货币来吸收资金，实际上这构成了“借新还旧”的庞氏骗局。广大投资者应该保持清醒的头脑，不要盲目轻信高额回报的承诺，要远离虚拟货币交易炒作活动，不然个人财产会遭受损失。

案例三：以虚构投资项目为名实施集资诈骗

2016年8月，被告人赵某某注册成立某商贸有限公司，该公司并未实际经营，却对外宣称自己与上层领导有关系，还称投资到该商贸有限公司能够赚取政府养殖补贴，补贴到期会返还本金，且会按照投资数额2%的比例返还补贴，同时强调本金和补贴不存在任何风险 。赵某某以发放宣传卡等方式向社会公众进行非法集资，之后把集资款部分用于支付到期本金，部分用于补贴，部分用于偿还个人借款等。由于无力兑付到期集资款，赵某某又注册成立某养殖技术服务有限公司，继续用高额回报作诱饵虚假宣传养殖补贴项目，以此吸引社会公众投资。到案发之前，赵某某非法集资达3.5亿余元，造成经济损失2588余万元 。法院经过审理后得出认定，被告人赵某某的行为构成了集资诈骗罪，法院判处赵某某有期徒刑十四年，同时还对其处以五十万元的罚金。

以案说法

在涉农领域，一些企业和个人常以“项目投资”名义，以高利为诱饵进行非法集资。在房地产领域，一些企业和个人常以“入股分红”名义，以高利为诱饵进行非法集资。在新能源等领域，一些企业和个人常以“项目投资”“入股分红”等名义，以高利为诱饵进行非法集资。此类犯罪行为隐蔽性强，此类犯罪行为欺骗性大，广大投资者在投资时应保持高度警惕，对“高额回报”的投资项目进行冷静分析，对“快速致富”的投资项目进行冷静分析，通过正规渠道咨询相关信息，判断项目的真实性，判断项目的合法性，避免被不法分子利用，避免被不法分子欺骗。

综合整理自民政部、陕西省高级人民法院、济南市中级人民法院等 。

东坑镇律师?敬请于评论区发表高见，并对本文予以点赞及转发，以助广大读者把握法律与正义的界限。