中银理财被罚 1290 万！信息披露等成监管重点

东莞东坑镇律获悉

中银理财遭受了1290万元的罚款！在此事件中，信息披露和消费者权益保护将成为监管部门关注的焦点。

新京报新京报官方账号07.0118:17

今年，银行理财行业再次遭遇了千万级别的罚款。近期，我国金融监管部门对中银理财实施了行政处罚，并对其处以1290万元的罚款。

中银理财对此回应称，该罚款系针对2023年理财业务现场检查中暴露的问题，金额为1290万元人民币。公司对监管部门的意见给予高度重视东莞东坑律师，并立即着手整改，确保所有受处罚的问题均按照监管规定，在2024年6月前全部完成整改。

近些年，银行业理财业务所受的罚款数额普遍偏高。截至目前，仅今年，交通银行理财和中信银行理财两家机构便已接到超过千万的罚款通知，累计涉及罚款金额已超3000万元。

业内专家表示，理财子公司的监管正经历着明显的加强趋势。目前，金融市场状况复杂且变化多端，投资者对于权益保护的迫切需求日益凸显。据此推测，未来开出的罚单金额将不断上升，而处罚措施也将变得更加普遍。

千万级罚单增多银行理财业务合规成重头戏

此次罚单中，中银理财存在多项违规问题，诸如对非标准化债权投资的管理存在疏漏，理财产品在投资集中度和流动性方面未达到监管标准，以及信息登记管理方面也存在不足之处。

中银理财透露，现阶段，其理财产品运营井然有序，且业绩表现稳定。在未来的发展中，公司计划继续发扬光大，不断加强业务合规性管理，并提升风险控制水平。

值得注意的是，近些年，银行理财业务在千万级别以上的处罚通知单数量呈现出上升趋势。仅在今年2月，交银理财便接到了本年度理财公司收到的第一张罚单，其罚款数额高达1750万元。面对这一监管部门的处罚，交银理财表示，他们对此表示诚挚的接受，并坚决予以服从。同时，对于监管部门提出的问题，交银理财已经全部进行了整改。

去年，银行理财子公司的罚款数额普遍达到了百万级别。以去年6月28日为例，招银理财、信银理财等五家银行理财子公司在同一日被国家金融监管总局开出罚单，罚款额介于250万元至850万元不等，五家公司的罚款总额达到了2900万元。然而，到了2023年，兴银理财则遭遇了总计1240万元的罚款。

信息披露等问题被罚频率高消费者权益保护成监管重点

在违法违规内容的审视中，信息披露和集中度管理等问题已转变为监管的焦点。中银理财近期因理财产品投资集中度以及信息登记管理上的不足而受到关注。同时，今年交银理财所受的处罚表明，由于理财产品信息披露的不规范以及理财业务投后管理中的勤勉尽职义务未能得到充分履行，导致其受到了相应的处罚。

去年，在受到罚款的理财公司中，有四家因“未能准确揭示底层资产”而受罚，另外四家则因“信息披露存在不规范问题”被罚，还有两家是因为“非标准化底层资产到期时间超过了封闭式理财产品的到期日”。

行业专家强调，面对严格的监管环境，银行业理财产品必须对基础资产的管理、信息的公开披露以及法规的遵守等方面进行全面优化，力求实现从单纯追求规模增长向追求高质量增长的转变。

5月23日，国家金融监督管理总局正式公布《银行保险机构资产管理产品信息披露管理办法（征求意见稿）》，指出理财产品等资产管理产品缺乏独立的信息披露监管体系，相关要求散布于多个现行制度中，导致标准不统一等问题，迫切需要建立一套符合资产管理产品特性的信息披露制度东坑镇律师，并统一监管标准，加强信息披露行为的监管力度。

周毅钦，一位资深的金融监管政策专家，他强调，行业违规行为主要集中表现在非标准化债权投资管理、理财产品投资集中度及流动性等投资领域。展望未来，信息披露和消费者权益保护可能成为监管工作的重点和着力点。

在信息披露领域，金融监管机构将严格规定理财企业必须对其产品的资产配置、风险收益属性、运营方式等核心信息进行详尽、精确、实时的公开，坚决避免含糊不清的表述和信息的不公开，以确保投资者能够充分了解产品的整体情况。周毅钦指出，金融监管部门在消费者权益保护方面，重点对销售环节进行严格审查，防止出现夸大收益、淡化风险等误导消费者的行为。同时，加强投资者适当性管理，确保产品与投资者的风险承受能力相匹配。这样，消费者在充分了解信息的前提下，能够做出理性的投资选择。

新京报贝壳财经记者 姜樊 编辑? 陈莉 校对?穆祥桐

东坑镇律师?敬请于评论区发表高见，并对本文予以点赞及转发，以助广大读者把握法律与正义的界限。